探究財(cái)富管理的拱手之道 百融云創(chuàng)數(shù)智賦能打造財(cái)富管理“4+1”模式

　　去年以來(lái),股債市場(chǎng)經(jīng)歷了大幅震蕩,投資者心態(tài)普遍受到挑戰(zhàn),也伴隨著出現(xiàn)了銀行理財(cái)“贖回潮”、壽險(xiǎn)產(chǎn)品再度走俏、儲(chǔ)蓄存款猛增等現(xiàn)象,隨著財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展和我國(guó)居民對(duì)財(cái)富保障認(rèn)知的提升,財(cái)富管理的重要性愈發(fā)受到普通投資者的重視。當(dāng)面對(duì)復(fù)雜多變的市場(chǎng)環(huán)境,怎樣做好財(cái)富管理,成為整個(gè)財(cái)富管理行業(yè)的核心議題。

　　有專家指出,財(cái)富管理行業(yè)進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型,能夠幫助財(cái)富管理行業(yè)在營(yíng)銷、運(yùn)營(yíng)、獲客能力等方面得到提升,為客戶帶來(lái)更好的財(cái)富管理服務(wù)。作為金融行業(yè)數(shù)智化發(fā)展的優(yōu)質(zhì)合作伙伴,近年來(lái),依托在人工智能、云計(jì)算等技術(shù)領(lǐng)域的積累,百融云創(chuàng)在財(cái)富管理數(shù)智化領(lǐng)域取得了實(shí)質(zhì)性的進(jìn)展。

　　百融云創(chuàng)專家認(rèn)為,財(cái)富管理業(yè)務(wù)真正的核心在于客戶,只有與客戶建立了長(zhǎng)期、深層次的信任關(guān)系才能確保銀行處于不敗之地。對(duì)此,百融云創(chuàng)構(gòu)建了財(cái)富管理“4+1”體系,即客戶洞察、智能匹配、常態(tài)運(yùn)營(yíng)、迭代評(píng)估以及數(shù)字化系統(tǒng)工具,百融云創(chuàng)通過(guò)“4+1”體系去構(gòu)建全新的數(shù)智化客戶經(jīng)營(yíng)模式,來(lái)幫助財(cái)富管理機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶的理解和陪伴。

　　綜合來(lái)看,百融云創(chuàng)“4+1”模式的核心作用體現(xiàn)在,覆蓋率、效率和成功率上的三層提升。傳統(tǒng)模式下500名客戶就是客戶經(jīng)理的管戶極限了,98%的長(zhǎng)尾客戶實(shí)際上并未得到有效的服務(wù)。百融云創(chuàng)“4+1”模式能夠通過(guò)數(shù)智化的手段幫助銀行跨越客戶經(jīng)理的服務(wù)邊界,把行內(nèi)明星理財(cái)經(jīng)理的專業(yè)能力轉(zhuǎn)化為全行普遍的能力。

　　數(shù)智化工具能夠從系統(tǒng)層面強(qiáng)有力的去支撐銀行形成智能化、自動(dòng)化的營(yíng)銷閉環(huán)。業(yè)務(wù)和科技兩張皮的問(wèn)題可能是數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)程中,銀行所面臨的共性問(wèn)題。數(shù)智化工具的意義在于,不需要依賴技術(shù)人員,業(yè)務(wù)人員自己就能通過(guò)托拉拽的方式實(shí)現(xiàn)規(guī)則和策略的匹配。

　　此外,通過(guò)“4+1”模式能夠?qū)崿F(xiàn)資源的精準(zhǔn)投放,提升運(yùn)營(yíng)營(yíng)銷費(fèi)用的ROI,減少業(yè)務(wù)部門和財(cái)務(wù)部門特別是中后臺(tái)部門溝通成本,提高銀行內(nèi)部的協(xié)作效率,并經(jīng)過(guò)不斷的策略迭代,實(shí)現(xiàn)MAU和AUM的雙提升。長(zhǎng)此以往,可以幫助銀行創(chuàng)造卓越的客戶價(jià)值認(rèn)同感和滿意度,重構(gòu)客戶信任。

免責(zé)聲明：本網(wǎng)部分文章轉(zhuǎn)自互聯(lián)網(wǎng),本文僅代表作者個(gè)人觀點(diǎn)，與邯鄲之窗網(wǎng)站無(wú)關(guān)。其原創(chuàng)性以及文中陳述文字和內(nèi)容未經(jīng)本站證實(shí)，對(duì)本文以及其中全部或者部分內(nèi)容、文字的真實(shí)性、完整性、及時(shí)性本站不作任何保證或承諾，請(qǐng)讀者僅作參考，并請(qǐng)自行核實(shí)相關(guān)內(nèi)容。