提供自己的銀行卡

　　幫人轉(zhuǎn)個賬

　　對方就會給你報酬

　　不需要花多少時間

　　輕輕松松就能賺上一筆

　　...

　　天底下真有這等美差?

　　當心!

　　你可能已經(jīng)踏上了犯罪的道路

　　近日

　　武安警方

　　經(jīng)縝密偵查、循線追蹤

　　遠赴廣西

　　抓獲一名涉嫌幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動犯罪嫌疑人

　　2021年6月23日，武安市陳某某遭遇了一起“冒充領導”詐騙，先后兩次向指定賬戶轉(zhuǎn)賬96萬元。發(fā)現(xiàn)被騙后，陳某某報警求助。

　　接警后，武安市公安局高度重視，立即抽調(diào)電詐打擊專班、刑警七中隊等相關單位民警迅速展開工作。

　　偵查中，專案民警從陳某某向他人轉(zhuǎn)賬的資金流入手調(diào)查，發(fā)現(xiàn)陳某某被騙的一筆48萬元資金，匯給了廣西省南寧市黃某某的銀行賬戶，再通過該賬戶流向其他地方。

　　為進一步查清犯罪鏈條，專案民警立即圍繞黃某某展開調(diào)查，并于8月3日將黃某某一舉抓獲。

　　經(jīng)查，犯罪嫌疑人黃某某在提成的誘惑下，明知上家收購銀行卡，可能用于網(wǎng)絡違法犯罪情況下，仍然提供銀行卡并從中牟利。

　　目前，犯罪嫌疑人黃某某已被依法采刑事強制措施，案件正在進一步深挖中。

　　那么，重點來了

　　收買、非法提供銀行卡為什么會構(gòu)成犯罪?

　　被收購的銀行卡到底有什么用?

　　被收購的銀行卡，都被大量運用于電信網(wǎng)絡詐騙、網(wǎng)絡賭博、洗錢、行賄、受賄、逃稅等多類違法犯罪活動中：

　　1、為詐騙等犯罪活動貼上“護身符”

　　在電信詐騙犯罪中，被害人將錢款打進這些“幽靈卡”內(nèi)，即使警方追查到此賬戶，由于是購買的銀行卡，犯罪分子的真實身份也難以核實。

　　2、為洗錢等犯罪行為披上“隱身衣”

　　此類犯罪中，犯罪分子先把資金存入其中，再與人勾結(jié)以虛構(gòu)交易方式套取現(xiàn)金，實現(xiàn)資金的轉(zhuǎn)移。施展了一系列乾坤大挪移后，非法資金就這樣被“合法化”。

　　3、為逃稅行為撐開“保護傘”

　　部分企業(yè)收購銀行卡，通過轉(zhuǎn)移存款達到少繳稅款的目的。

　　4、網(wǎng)店刷信譽

　　網(wǎng)店店主在開店初期購買銀行卡進行虛擬交易，“刷”高網(wǎng)店信譽。雖然買卡人信守了承諾，這張卡確實是用來淘寶刷單的，但是淘寶刷單也是違法行為。

　　出售電話卡、銀行卡后患無窮

　　電線桿、廣告牌還有網(wǎng)頁邊角，微博、新聞評論或者微信陌生人消息，這些地方經(jīng)常會出現(xiàn)“收購銀行卡”字樣。

　　銀行卡一旦被收購很可能會被用于從事違法活動。部分出借、出租、售賣個人銀行卡的人員不僅要承擔相應的法律責任，還會給生活帶來極大的不便!

　　2019年12月16日，公安部、中國人民銀行聯(lián)合下文《中國人民銀行公安部對買賣銀行卡或賬戶的個人實施懲戒的通知》(銀發(fā)〔2019〕304號)，聯(lián)手懲戒販賣個人銀行卡和企業(yè)對公賬戶行為。

　　《通知》明確規(guī)定，金融機構(gòu)應嚴格按照銀發(fā)85號文要求，對相關個人實施5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務，并不得為其新開立賬戶的懲戒措施。懲戒開始日期、結(jié)束日期將通過電信網(wǎng)絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺發(fā)布。懲戒期滿后，對上述個人辦理新開立賬戶業(yè)務的，銀行和支付機構(gòu)應加大審核力度。

　　那也就意味著悲催的生活開始了：

　　再也不能使用手機銀行轉(zhuǎn)賬、買理財、充話費了

　　再也不能在網(wǎng)上愉快的購物了

　　再也不能使用微信收發(fā)紅包了

　　再也不能隨意的點餐叫外賣了

　　再也不能在網(wǎng)上購買火車票飛機票了

　　再也不能隨意的掃碼支付了

　　警方提醒

　　請勿貪圖小利將銀行卡、對公賬戶、手機卡、支付寶、微信等物品或即時通訊工具出售、出租、出借給他人!如果他人用于實施電信網(wǎng)絡詐騙、開設網(wǎng)絡賭場等從事違法犯罪活動，您將有可能涉嫌詐騙罪、幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪或掩飾隱瞞犯罪所得罪，成為犯罪分子的“幫兇”，并承擔相應的刑事責任!!!